Банк припинив обслуговування, закрив рахунок або визнав вас клієнтом із неприйнятно високим ризиком?
Сьогодні такі ситуації трапляються дедалі частіше. Причиною може стати не конкретна операція клієнта, а його зв’язок із компанією, контрагентом, засновником або іншою особою, яку банк уже вважає ризиковою.
У результаті негативний статус фактично переноситься на інших осіб — без належної індивідуальної перевірки, конкретних доказів і зрозумілого пояснення причин. Однак посилання банку на фінансовий моніторинг неозначає, що будь-яке його рішення є законним і не підлягає оскарженню. Банк повинен мати реальні та документально підтверджені підстави для встановлення неприйнятно високого ризику саме конкретному клієнту.
Ми аналізуємо підстави припинення банківського обслуговування, перевіряємо дотримання банком процедур фінмоніторингу та допомагаємо оскаржувати необґрунтовані рішення. Якщо банк закрив рахунок, відмовив у проведенні операцій або припинив ділові відносини — не залишайте ситуацію без реагування.
📲 Звертайтесь. Допоможемо оцінити перспективи та сформувати правову позицію для захисту ваших прав.
